Charges filed against bail bond agent for unlawful practices
Cargos presentados contra agente de fianzas por prácticas ilegales

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Charges filed against bail bond agent for unlawful practices

DCA Commissioner Lorelei Salas.

DCA Commissioner Lorelei Salas.

The bail agent has been bounced.

The city’s Department of Consumer Affairs (DCA) has announced charges against bail bond agent Marvin Morgan, as well as several insurance and management companies for engaging in deceptive and unlawful trade practices that preyed on vulnerable New Yorkers.

The charges, to be filed with the New York State Supreme Court, allege numerous violations of the Consumer Protection Law by Morgan, four insurance companies (Crum & Forster Insurance Brokers, Inc., Evergreen National Indemnity Company, Financial Casualty & Surety, Inc., Roche Surety and Casualty Co., Inc.) and several management companies that the insurance companies hired to oversee Morgan (Cutting Edge Bail Bonds, LLC, Steven Krauss, C.E. Parish General Agency, Inc., Cyril E. Parish, Williams National Surety Corp., and the estate of Bradley Williams).

“The for-profit bail bond industry has a history of exploiting economically disadvantaged consumers in their most desperate hours — after the arrest and incarceration of a loved one,” said DCA Commissioner Lorelei Salas. “Here in New York City, we are leveraging all the tools we have to curb predatory business practices in the for-profit bail bond industry, which threatens the financial stability of families who often are already struggling financially. Today’s charges put all corporate insurance companies, management companies and bail bond agents on notice that this type of illegal and exploitative behavior will not be tolerated.”

According to a DCA press release, the agency is seeking more than $57,500 in fines and restitution for 16 consumers and a restitution fund for the affected consumers who have not yet filed complaints with DCA.

On average, the consumers cited in DCA’s complaint are owed over a thousand dollars each, the release said.

Thousands of additional New Yorkers sought Morgan’s services since 2012, Salas said. She encouraged any consumers who might have been victims of Morgan’s deceptive practices to contact the agency by calling 311, or by filing a complaint at nyc.gov/dca.

“Addressing problems associated with money bail is one of the city’s strategies to ensure a smaller, safer and fairer system. Going after predatory practices in the bail industry is a big step toward fairness in the justice system,” said Elizabeth Glazer, Director of the Mayor’s Office of Criminal Justice.

An investigation by DCA found that Morgan, who owned and operated Around the Clock Bail Bonds, Marvin Morgan Bail Bond Agency, Marvin’s Fianzas, and Marvin’s Bail Bonds, charged illegal fees, refused to provide copies of documents to consumers and failed to return collateral owed to consumers.

The for-profit bail bond industry is under scrutiny.

The for-profit bail bond industry is under scrutiny.

His insurance companies and managers looked the other way while Morgan was ripping off consumers, DCA said.

Morgan’s bail bond agent license was recently revoked by the New York State Department of Financial Services (DFS).

Reform advocates, who have long criticized the commercial bail bond industry, applauded DCA’s charges.

“While we fight to eliminate this industry we must not lose sight of the immediate needs of directly impacted people. Furthermore, while this enforcement action explicitly puts insurance company actors on notice — we hope that judges and district attorneys will also acknowledge that when they require commercial bail bonds be used to secure release that they are sending vulnerable New York residents into an encounter where they may be taken advantage of and possibly defrauded,” said Nick Encalada-Malinowski of VOCAL-NY and Peter Goldberg of Brooklyn Community Bail Fund, in a statement issued on behalf of the Bail Bond Accountability Coalition.

“For too long, Legal Aid’s clients and their families have been subjected to illegal fees and unscrupulous practices by bond agents looking to profit on the inequities of the criminal justice system,” said Tina Luongo, Attorney in Charge of the Legal Aid Society’s Criminal Defense Practice. “We are happy to see that DCA is now taking a stand against those abuses, as Legal Aid and our allies continue look for ways to end wealth-based detention in New York once and for all.”

Consumers are encouraged to file a complaint about predatory bail bond agents online at nyc.gov/dca or by contacting 311.

 

Cargos presentados contra agente de fianzas por prácticas ilegales

El agente de libertad bajo fianza ha sido rechazado.

El Departamento de Asuntos del Consumidor (DCA, por sus siglas en inglés) de la ciudad ha anunciado cargos contra el agente de fianzas Marvin Morgan, así como varias compañías de seguros y administración por involucrarse en prácticas comerciales engañosas e ilegales que atacaron a neoyorquinos vulnerables.

Los cargos, que se presentarán ante la Corte Suprema del Estado de Nueva York, alegan numerosas violaciones de la Ley de Protección al Consumidor por parte de Morgan, cuatro compañías de seguros (Crum & Forster Insurance Brokers, Inc., Evergreen National Indemnity Company, Financial Casualty & Surety, Inc., Roche Surety y Casualty Co., Inc.) y varias compañías de administración que las compañías de seguros contrataron para supervisar a Morgan (Cutting Edge Bail Bonds, LLC, Steven Krauss, C.E. Parish General Agency, Inc., Cyril E. Parish, Williams National Surety Corp., y la agencia Bradley Williams).

The for-profit bail bond industry is under scrutiny.

La industria de fianzas con fines de lucro se
encuentra bajo escrutinio.

“La industria de fianzas con fines de lucro tiene un historial de explotar a los consumidores económicamente desfavorecidos en sus horas más desesperadas, después del arresto y encarcelamiento de un ser querido”, dijo la comisionada del DCA Lorelei Salas. “Aquí en la ciudad de Nueva York, estamos aprovechando todas las herramientas que tenemos para frenar las prácticas comerciales predatorias en la industria de fianzas con fines de lucro, que amenaza la estabilidad financiera de las familias que a menudo ya tienen problemas financieros. Los cargos de hoy ponen a todas las compañías corporativas de seguros, compañías de gestión y agentes de fianzas, bajo aviso de que este tipo de comportamiento ilegal y de explotación no será tolerado”.

Según un comunicado de prensa del DCA, la agencia está solicitando más de $57,500 dólares en multas y restitución para 16 consumidores y un fondo de restitución para los consumidores afectados que aún no han presentado quejas ante el DCA.

En promedio, a los consumidores citados en la demanda del DCA se les deben más de mil dólares a cada uno, según el comunicado.

Miles de neoyorquinos adicionales buscaron los servicios de Morgan desde 2012, dijo Salas. Animó a todos los consumidores que puedan haber sido víctimas de las prácticas engañosas de Morgan a comunicarse con la agencia llamando al 311 o presentando una queja en nyc.gov/dca.

“Abordar los problemas asociados con el dinero de las fianzas es una de las estrategias de la ciudad para garantizar un sistema más pequeño, más seguro y más justo. Perseguir prácticas predatorias en la industria de la libertad bajo fianza es un gran paso hacia la equidad en el sistema de justicia”, dijo Elizabeth Glazer, directora de la Oficina de Justicia Criminal de la Alcaldía.

Una investigación del DCA determinó que Morgan, dueño y operador de Around the Clock Bail Bonds, Marvin Morgan Bail Bond Agency, Marvin’s Fianzas y Marvin’s Bail Bonds, cobró tarifas ilegales, se negó a proporcionar copias de los documentos a los consumidores y no devolvió las garantías debidas a los consumidores.

DCA Commissioner Lorelei Salas.

La comisionada del DCA, Lorelei Salas.

Sus aseguradoras y gerentes miraron hacia otro lado mientras Morgan estafaba a los consumidores, dijo el DCA.

La licencia del agente de fianzas de Morgan fue revocada recientemente por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS, por sus siglas en inglés).

Los defensores de la reforma, que desde hace tiempo criticaron a la industria de fianzas comerciales, aplaudieron los cargos del DCA.

“Mientras luchamos para eliminar esta industria, no debemos perder de vista las necesidades inmediatas de las personas directamente afectadas. Además, aunque esta medida de aplicación de la ley pone explícitamente en conocimiento a los agentes de las compañías de seguros, esperamos que jueces y fiscales también reconozcan que cuando requieren que sean usadas fianzas comerciales para garantizar la liberación, están enviando a residentes vulnerables de Nueva York a un encuentro donde pueden ser abusados y posiblemente defraudados”, dijo Nick Encalada-Malinowski de VOCAL-NY y Peter Goldberg de Brooklyn Community Bail Fund, en un comunicado emitido en nombre de Bail Bond Accountability Coalition.

“Durante demasiado tiempo, los clientes de Ayuda Legal y sus familias han sido objeto de honorarios ilegales y prácticas inescrupulosas por parte de agentes de fianzas que buscan sacar provecho de las inequidades del sistema de justicia penal”, dijo Tina Luongo, abogada a cargo de la Práctica de Defensa Criminal de la Sociedad de Asistencia Legal. “Estamos contentos de ver que el DCA ahora se está posicionando en contra de esos abusos, mientras Ayuda Legal y nuestros aliados continúan buscando formas de terminar con la detención basada en la riqueza en Nueva York de una vez y para siempre”.

Se alienta a los consumidores a presentar una queja sobre agentes de fianzas predatorios en línea en nyc.gov/dca o contactando al 311.